Le Congrès vient de commencer sa session de 2017 et, comme promis, la législature contrôlée par les républicains tente de démanteler ou "d'abroger et de remplacer" la loi sur les soins abordables, qui est l'une des réalisations les plus connues de l'ancien président Obama. Les raisons pour lesquelles ils ont démantelé l'ACA sont que les primes de nombreuses personnes ont augmenté ou qu'ils n'ont pas été en mesure de consulter les mêmes médecins que ceux promis. (Peu importe que l'ACA dans sa version actuelle soit loin de la mesure proposée par Obama, qui aurait inclus une option publique ainsi que les plans proposés par les compagnies d'assurance existantes.) Et, bien que je comprenne certainement les coûts exorbitants des soins de santé dans ce pays, pays, je suis terrifié à l'idée que l'abrogation de l'ACA laissera beaucoup de gens sans assurance. Et sans l'assurance de mon partenaire, je serais l'un d'entre eux.
J'ai des conditions préexistantes. Pour une compagnie d'assurance, je suis plus cher à couvrir que les personnes sans ces conditions. Le fait est que mes conditions ne sont pas inhabituelles. En fait, je ne connais pas beaucoup de personnes qui n’ont pas eu de problèmes dans l’histoire de leurs soins de santé qui pourraient laisser les assureurs faire une pause. Pour une divulgation complète, mes conditions sont les suivantes: asthme léger (je n'ai pas eu à utiliser d'inhalateur depuis des années), migraines, trouble panique / anxiété et colite microscopique. Pour la plupart, je suis une personne en bonne santé. Je n'ai jamais fumé. Je n'ai jamais été hospitalisé. Mais on m'a refusé une couverture d'assurance maladie. Dans les années qui ont précédé l'ACA, alors que je venais tout juste de sortir de l'université et que je me retirais sans cérémonie de l'assurance de mes parents, j'avais beaucoup de mal à trouver une couverture. Et en fait, ma lutte pour trouver une couverture a en quelque sorte dicté mon planning familial. Je devais attendre d'avoir un enfant parce que je ne pouvais tout simplement pas obtenir un régime abordable couvrant les soins de maternité.
Pour une décision aussi personnelle, je détestais savoir si nous étions prêts à fonder une famille dictée par certaines compagnies d’assurance.
Avant de me marier, j'aurais probablement eu droit à l'aide de l'État si j'avais été enceinte. Je me suis qualifié pour le contrôle des naissances à très faible coût auprès de Planned Parenthood et j'ai également pu obtenir mon examen annuel de puit de femme. J'ai eu une assurance. Cela m'a coûté environ 100 $ par mois. Il y avait une énorme franchise, mais si un bus ou quelque chose me frappait, je ne serais pas totalement dans le ruisseau. Mais cela ne couvrait rien avant que la franchise ne soit atteinte. Et donc je suis allé au planning familial pendant cette année entre le collège et le mariage. Je suis allé chez un étudiant psychologue pour la thérapie de mon trouble d'anxiété. J'ai payé un tarif fixe pour cela, car il était impossible que la santé comportementale soit couverte.
Puis je me suis marié. Je pensais que je pourrais être couvert par l'assurance de mon mari. En tant qu'enseignante préscolaire, je n'avais aucun avantage et on me payait quelques dollars de l'heure de plus que le salaire minimum. Mais mon partenaire a travaillé pour une petite entreprise. Pour être inclus sous lui, il aurait fallu environ un tiers de son salaire. Alors j'ai commencé à magasiner pour une assurance. Nous ne voulions pas attendre pour fonder une famille. J'aurais été heureux de concevoir un bébé pendant notre lune de miel. Mais je n'aurais pas été couvert. Pour une décision aussi personnelle, je détestais savoir si nous étions prêts à fonder une famille dictée par certaines compagnies d’assurance. Depuis que nous sommes mariés, le revenu de mon ménage m'a exclu de l'aide que j'ai reçue par le biais de la planification familiale.
Faire des emplettes pour une assurance avec une couverture de maternité était un enfer. J'ai trouvé un qui avait l'air bien. Je ne savais pas ce qu'est un "plan souscrit". Remplir l'application a pris une éternité. Je devais décrire en détail chaque aspect de mes antécédents médicaux. Je devais essayer de me rappeler les dates des infections passées des voies urinaires. Je devais rechercher les adresses et les numéros de téléphone de médecins que je n'avais pas vus depuis des années. Mais dans l’ensemble, j’ai toujours eu l’impression que ma candidature me présentait comme un candidat en bonne santé. J'avais tort.
On m'a refusé à cause de migraines et d'anxiété. Le trouble panique était nouveau. J'avais été frappé avec cela soudainement peu de temps après avoir obtenu mon diplôme universitaire. J'étais encore en train de l'accepter, et l'idée de vivre avec le reste de ma vie rendait les choses extrêmement sombres. Se faire refuser une couverture santé à cause de cela était si cruel. Surtout que j'avais déjà payé de ma poche la thérapie que je recevais.
J'ai donc postulé au plan d'une autre entreprise. Ce plan était d'environ 250 $ par mois. Ce n'était pas aussi idéal. Et je me suis mis à remplir cette même histoire médicale. C'était fastidieux pour être sûr. Encore une fois, j'ai été refusé. J'ai postulé auprès de nombreuses grandes entreprises qui desservaient mon État. Alors j'ai commencé à lire les rejets. Tous ont dit que je pouvais demander un plan non souscrit. Cela signifiait que le plan acceptait tout le monde. J'ai fini par payer près de 500 dollars par mois, simplement parce que j'avais besoin d'un régime couvrant les soins de maternité. (Et en général, le taux chez les femmes était toujours supérieur à celui chez les hommes.)
Avant l'ACA, si l'un de mes trois enfants était né avec un problème médical grave, j'aurais peut-être eu beaucoup de difficulté à trouver pour eux une couverture qui permettrait de le traiter. Le monde était un endroit plus effrayant et plus incertain avant l'ACA.
J'étais couvert Nous avons pu commencer notre famille. Mais toute l'expérience était douloureuse, angoissée et ridicule. Tout semblait nettement injuste. Je dois acheter des assurances depuis. J'ai changé d'état et j'ai traversé à nouveau tout le chaos, cette fois, j'avais besoin d'une couverture pour moi-même et mon enfant.
Lorsque l'ACA est passé, j'étais ravi. Cela aurait tout compté pour moi si j'avais pu rester sur l'assurance de mes parents pendant que je naviguais dans mon trouble panique. Je n'aurais pas eu à me démener pour trouver de l'aide. Cela m'aurait évité tant de maux de tête et beaucoup d'argent si je ne pouvais pas me refuser pour des conditions préexistantes. Et cela ne dit rien sur le fait qu'avant l'ACA, si l'un de mes trois enfants était né avec un problème médical grave, j'aurais peut-être eu beaucoup de difficulté à trouver pour eux une couverture qui paierait pour le traiter. Le monde était un endroit plus effrayant et plus incertain avant l'ACA.
J'ai magasiné sur le marché depuis l'adoption de l'ACA. Et oui, c'était loin d'être idéal. Le site Web était insignifiant et pas si intuitif. Il existe encore de nombreux régimes avec des franchises élevées mais des primes peu élevées. Mais je suis quelqu'un qui devra consulter des médecins et des spécialistes. Je vois actuellement un médecin de premier recours, un psychiatre, une sage-femme, un gastro-entérologue et un thérapeute. J'ai toujours besoin d'un plan qui prévoit une faible quote-part et une faible franchise. Donc, le plan que j'ai trouvé pour 2017 était d'environ 500 $ par mois - le même montant que j'ai payé pour mon premier plan réel. C'était seulement il y a six ans. Pour moi, les avantages de l'ACA sont évidents. Les femmes ne paient pas automatiquement plus que les hommes. L'ensemble du système est beaucoup plus équitable. Bien sûr, nous avons encore du chemin à faire pour réduire les coûts des soins de santé, mais ne pas refuser les personnes à la couverture est une excellente première étape.
J'ai de la chance maintenant. Je suis couvert par mon mari. La seule raison pour laquelle j'ai magasiné sur le marché était de voir si je pouvais être couvert moins cher que par son travail. Mais chaque option coûte environ le même prix, alors j'ai décidé de rester sur son assurance. J'ai de la chance d'avoir ce choix. Surtout avec un nouveau président pour qui le démantèlement de l'ACA était au centre de son programme. Surtout avec un congrès qui a commencé à discuter de l'abroger presque au moment où la session a commencé. Même si j'avais trouvé un plan moins cher sur le marché, je ne suis pas sûr de l'avoir pris compte tenu des résultats des élections.
Je suis loin d'être la seule personne à avoir vu les avantages de l'ACA. Mais je sais que j'ai des amis qui se sont plaints très publiquement de l'augmentation de leurs primes. Ils voient leurs coûts augmenter et ils supposent que l'ACA ne fait aucun bien. Mais il est. Certaines personnes peuvent consulter un médecin, bénéficier de soins préventifs, rester financièrement hors de l'eau, même en cas d'événement médical catastrophique.
J'ai peur de ce que l'abrogation de l'ACA pourrait signifier pour les femmes à ma place d'il y a six ans. Sans même aborder la question du financement du planning familial, il semble injuste que les compagnies d’assurance maladie et le gouvernement dictent à une femme la planification de sa famille. Obtenir refusé pour la couverture se sentait horrible. Mais faire faillite juste parce que je suis enceinte aurait été bien pire. On dirait que les républicains vont essayer de garder certaines parties de la loi, telles que la disposition pour les enfants adultes de rester sur le plan de leurs parents. J'espère qu'ils le font. J'ai l'intention de faire entendre ma voix sur ce que la Loi sur les soins abordables a signifié pour moi et pour ma famille.
